Все люди имеют представление о том, что такое инвестирование. Однако услышав словосочетание «венчурное инвестирование» мало кто может четко и внятно ответить, что оно собой представляет и какова его специфика. В этой статье я постараюсь интересно, доступно и без излишних научных терминов раскрыть для вас эту непростую на первый взгляд тему. Итак, поехали!

Что же это такое?

Говоря максимально простым языком, венчурное инвестирование — это финансовое вложение в какой то современный перспективный бизнес или проект. Как правило, но далеко не всегда, этот бизнес имеет отношение к сфере высоких технологий.На сегодняшний день в России наиболее перспективны следующие направления вложения в бизнес:

  • Интернет и программное обеспечение;
  • Строительство и ремонт зданий;
  • Рестораны, кафе, другие заведения общественного питания.

Впервые этот вид инвестирования возник порядка 50-60 лет назад и с тех пор продолжает стремительно развиваться. Разумеется, любая новая технология это риск по сравнению с известными и проверенными временем отраслями, ведь она может не получить массового признания у покупателей и оказаться убыточной. Что же побуждает инвесторов заключить договор и вложиться именно в эти проекты? Ответ тут предельно прост: при успехе дела  прибыль может в сотни раз и выше превышать первоначальные вложения. Чтобы вы понимали, насколько ошеломляющим может быть этот успех, приведу один простой пример — компания Apple, стоимость которой на сегодняшний день оценивается в 703 миллиарда долларов. Впечатляющая сумма, не правда ли?

Основные этапы.

Разберем важнейшие стадии, через которые проходит любой проект венчурного инвестирования.

  • Начинается все с поиска перспективного проекта. Разумеется, никаких гарантий тут нет и ориентироваться инвестору приходится лишь на интуицию и собственный опыт. Обычно изначально выбирается несколько проектов;
  • Анализ  инновационных проектов и определение среди них лучшего, который и будет в конечном итоге выпущен на рынок;
  • На третьей стадии требуется составить грамотный бизнес-план и стратегию инвестирования;
  • Инвестиционный договор, который заключается между инвестором и инвестируемым ;
  • Предоставление различного рода помощи. Сразу уточню, что помощь эта может быть не только финансовой. инвестор делится личным опытом, помогает в поиске клиентов и каналов сбыта товара;
  • На конечном этапе проекта получаем готовый развитый бизнес с хорошей базой клиентов и выходами на рынок. 

Решение, остаться ли в деле или продать свою долю в бизнесе остается исключительно на усмотрение самого инвестора. Как правило, раскрутив один проект они сразу же начинают искать новые.

Венчурный фонд.

Теперь пришло время разобраться с таким ключевым для инвестирования понятием, как венчурный фонд. Это организация, которая имеет на своем счету средства и активно выделяет их на финансирование наиболее интересных проектов. Своего рода фонд развития, в который могут обратиться начинающие бизнесмены, желающие раскрутить свое дело как можно быстрее и эффективно. 

Вы можете подумать, что любой предприниматель может пойти и попросить денег на свое дело, и ему их сразу же дадут. Это совсем не так. Такой фонд развития готов помогать в этом самом развитии далеко не всем. Кандидаты отбираются долго и тщательно, учитывая риски инвестирования, и в итоге в числе «избранных» оказываются единицы. Некоторые фонды инвестируют деньги в конкретные направления, например, IMI.VC инвестирует в мультимедиа, а некоторые работают в широком диапазоне направлений. За свои инвестиции организация, выделившая деньги претендует на часть прибыли, из которой периодически забирает свой причитающийся процент.

Существуют и иные формы взаимопомощи: во многих регионах и на всероссийском уровне для предпринимателей и бизнесменов существует ассоциация, куда они могут вступить для получения помощи во многих вопросах.

 Специфика и риски.

Какие особенности имеет венчурное инвестирование по сравнению с другими видами? Самая главная из них это, пожалуй, очень высокие риски инвестирования. Даже самая успешная компания порой терпит неудачу, тут нет никакой возможности на 100% точно предугадать и рассчитать все заранее. Но не зря же говорится, что кто не рискует, тот не пьет шампанское.

Не менее важные особенности — данный вид инвестиции начинается с самых «первых шагов» новой компании и продолжается до тех пор, пока она не будет прочно стоять на ногах. Тут вполне подходит ассоциация с воспитанием ребенка, где инвестор выступает в роли «заботливого родителя» для своего проекта.

Прибыль увеличивается по мере развития компании и в конечном итоге может оказаться просто колоссальной. Именно этот фактор является для многих инвесторов решающим в выборе идеальной для себя формы инвестирования.

Топ-5 лучших венчурных фондов в России.

В заключение расскажу вам о перечне самых крутых венчурных фондов в России, благодаря которым было реализовано много успешных инновационных проектов. 

  • Runa Capital. Фонд забирает  от 20% до 40% прибыли; инвестирует до $10 млн. Самые громкие и выдающиеся стартапы — Nginx, Jelastic, LinguaLeo.
  • IMI.VC. Самые известные проекты IMI.VC-Narr8, Game Insight. Фонд берёт до 40% , инвестиции до миллиона долларов.
  • Kite Ventures. Известнейшие проекты фонда- ZeptoLab, Ostrovok.ru, Trends Brands. Фонд забирает от 3% до 30%, готов вложить в особенно перспективные проекты проекты до $10 млн.
  • e. Ventures. Данный фонд вкладывал средства в онлайн-гипермаркет Heverest.ru, поставщика серверных решений Nginx, сайт знакомств «Теамо», отечественный аналог Pinterest — Pin me и многое другое. Инвестируемой компании предоставляется от $100 000 до $10 млн.
  • ABRT.  Выдающиеся инвестиции — Acronis, KupiVIP, Oktogo.ru. Первоначальные вложения — до $4 млн, при этом забирает фонд 20-35%; на этапе взлёта, соответственно, до $15 млн и 15-30%.

Надеюсь, вы узнали для себя что то новое и расширили свои познания о том, что такое инвестирование и как работает эта система. Подробнее про Венчурное инвестирование в этом видио.

 

Рекомендую также статьи ниже.

Заработок в интернете с телефона — 40 приложений

Биткоин краны: топ 30 сайтов как бесплатно получить биткоин

В помощь инвестору: финансовый показатель ROE